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【安稳宣传05】严防五大类高发电信网络诈骗案件
2023年01月17日 / 来源:保卫处 / 责任编辑:黄敏 / 作者: / 点击:

经重庆市反诈骗中心梳理,2022年全年(截至12月26日),重庆市电信网络诈骗案件高发的前五类手法为:刷单返利类、虚假网络投资理财类、虚假购物服务类、冒充电商物流客服类、贷款和代办信用卡类诈骗。

一、刷单返利类

在全部电信网络诈骗案件中占比39.87%,受害人中,女性占比61.24%,年龄分段主要是18-30岁。

典型案例:

2022年4月30日,漆某(女,39岁)在微信收到一陌生人的好友申请,对方称只要漆某关注公众号,完成任务便可获得3元的佣金返利。漆某按照对方要求操作后,便被其拉入了“福利微信群”中,群内有人发小额红包,同时声称下载APP通过“先行垫付”的方式,帮助商家“刷积分”即可获得佣金;漆某便下载并安装注册了该APP,在“APP客服”的引导下,漆某将钱转到对方所提供的“指定银行卡”内,帮助“商家”获得积分后,漆某想提现,对方又以需再完成五轮交易才能提现为由,要求漆某继续转账,漆某照做,对方又再次要求转账7.5万元作为税费,漆某发觉上当,遂报警,共计损失24万余元。

作案手法:

第一步,发送信息,吸引受害人。诈骗分子通过各种渠道例如电话、社交软件、网站等发布附带刷单软件下载链接的各类广告信息。

第二步,以完成任务可以积分返现等诱导受害人进行转账。一旦有人下载了刷单软件,诈骗分子会通过软件联系受害人,诱导受害人进行转款。

第三步,拒绝提现,诱导加大投入。诈骗分子会以操作步骤错误导致账户冻结、信誉分过低、需升级贵宾通道才能提现、银行卡信息输入错误等理由,拒绝受害人的提现操作,并要求继续转款,从而不断诱导受害人投入钱财,直至发现被骗。

防范提醒:

1.完成任务可返利或可获得某类“权益”即是刷单,刷单即是诈骗!其隐蔽性强、危害性大,请个人洁身自好,不要被小额返利所迷惑。

2.牢记:不明链接不点击、个人信息不泄露、转账汇款要谨慎。切勿安装未知APP。

二、虚假网络投资理财类

在全部电信网络诈骗案件中占比10.5%,受害人中:女性占比62.06%,年龄分段主要是18-30岁。

典型案例:

2022年4月,平时就有投资习惯的白某(女,30岁),在办公室上班时,被一陌生人拉入名为“翻倍计划”的QQ群聊,群聊信息大多为教学炒股、分享投资经验等。经多位“热心群友”推荐,白某下载了一款名为“证金一户通”的APP来用于投资,期间多名群友多次向白某分享、指导、推荐股票,在这群“热心群友”的引导下白某分6笔向APP指定账户转账用于“投资”,当白某尝试从APP进行提现时,却发现无法提现,发觉自己上当了,遂报警,共计损失55万余元。

作案手法:

第一步,寻找目标,获取信任。诈骗分子会在各种社交或是交友平台上寻找有一定经济基础的目标。待频繁聊天后,用“真诚”的态度取得受害人信任。

第二步,频繁切换账号,假扮多重虚拟身份。诈骗分子在聊天过程中,会假冒多种身份与受害人联系,并切换不同账号以用于规避警方追查。

第三步,引诱投资,小额返利。诈骗分子会在聊天过程中透露赚钱渠道,或以指导推荐为由,引诱受害人主动尝试投资。

第四步,无法提现,销声匿迹。受害人察觉到虚假投资平台账户内的余额无法提现时,平台和诈骗分子也早已失去了联系,或是平台以各种理由拖延,让受害人继续投资,直到察觉被骗。

防范提醒:

1.未确认网友真实身份前,不要听信对方进行网上投资。

2.不要被所谓的投资平台账户余额所迷惑,这只是一串可以人为更改的数字。

3.不要轻易向陌生银行账号转账汇款,任何投资都要多方验证是否合法正规。

三、虚假购物服务类

在全部电信网络诈骗案件中占比9.02%,受害人中:男性占比56%,年龄分段主要是18-30岁。

典型案例:

2022年2月19日,在家中的谭某(男,18岁)无意间在“维一艺术”APP中看中了一件数字藏品,于是谭某通过该APP添加了一微信群,联系一位“群友”,对方称帮忙抢购,但需要先支付一笔“抢购费”,待抢到后,再支付尾款,随后谭某就将“抢购费”通过支付宝口令红包转给了对方;几日后,对方联系谭某,称已经抢到了购买资格,于是谭某又将“尾款”转给了对方,对方收到“尾款”后,以谭某信息输入错误为由不能发货,并称后续会退款,谭某就以为对方确实能抢到,就打算再追加一件。谭某一直未收到数字藏品,联系该“群友”退款,对方又要求谭某转账88.88元确认是否本人,谭某发觉上当,遂报警,共计损失2600余元。

作案手法:

诈骗分子以一笔虚假的交易为诱饵,提出提供服务需缴纳“中介费”,并使用话术欺骗受害人,消解了受害人疑虑,促成了受害人向其转账,导致上当受骗。

防范提醒:

1.陌生来电不轻信。

2.务必通过正规渠道或平台购物,避免私自交易遭遇“付款不发货”骗局。

3.面对交易凭证,请多方核实。

四、冒充电商物流客服类

在全部电信网络诈骗案件中占比8.8%,受害人中:女性占比63.2%,年龄分段主要是18-30岁。

典型案例:

2022年12月5日,家住合川的王某(女,27岁)接到一个“00”开头的电话,对方自称“拼多多”客服,称王某购买的药膏在运输中损坏了,可以理赔202元。在对方引导下,王某下载“上课宝”云课堂软件,并打开投屏功能,对方让王某点开微信,点保险服务里面的理赔服务,然后对方索要王某的验证码、银行卡、密码,对方通过投屏操作王某手机,称理赔已到账,但是多转了钱,需要王某退到指定账户,王某发现账户上确实多了钱,于是转账9万元,事后王某发现该款项是对方索要信息后,操作银行理财产品赎回的钱,发现被骗于是报警。

作案手法:

第一步,诈骗分子谎称自己是某平台客服,获取受害人信任。

第二步,以现金补偿、理赔等话术诱骗受害人下载投屏软件,操作受害人手机窃取验证码、银行卡、密码等个人信息,并将受害人账户理财产品里的钱提取到账户余额,造成“退款”假象。

第三步,诈骗分子以赔偿款多转了为由,要求受害人向其“指定银行卡”转账退回,待受害人转款之后,从而完成诈骗。

防范提醒:

1.接到自称客服人员的电话,无论对方是否知晓你的购物信息、个人信息,都请通过官方渠道进行核实,切勿按照对方要求操作。

2.切勿下载投屏APP,让他人操纵你的手机。

3.保护个人信息安全,不要随意在网上泄露个人信息、家庭信息及各类订单信息,遇到电话不轻信。

五、贷款和代办信用卡类

在全部电信网络诈骗案件中占比8.31%,受害人中:男性占比69.72%,年龄分段主要是18-30岁。

典型案例:

2022年11月25日,唐某(男,37岁)在开州区的家中收到一条短信,内容为可以快速贷款并附有下载链接。唐某有贷款需求,于是点击链接并下载安装了对方推荐的网络贷款平台软件,注册登录之后,唐某申请10万元贷款,但迟迟未收到钱。唐某主动联系该网络平台上注明的客服,客服引导唐某下载“默往”聊天软件,唐某添加该客服为好友,对方以唐某银行卡号填写错误导致贷款冻结为由,要求唐某交2万元解冻费,随后又以唐某私自点击“提现”涉嫌骗贷,需要银保监会认证为由,要求唐某多次向指定银行转账,唐某发现贷款始终不能发放,发现被骗后报警,共计损失30余万元。

作案手法:

第一步,发布信息,吸引受害人。诈骗分子通过电话、短信、网络社交平台等方式发布贷款广告信息,或冒充银行、贷款公司工作人员与受害人取得联系。

第二步,引导受害人下载不明软件,设下陷阱,引诱转款。诈骗分子会以银行卡号填写错误导致贷款冻结、需解冻费等理由,诱使被害人转款,直至发现被骗。

防范提醒:

1.免审批、无抵押、低利息、放款快都是诱饵,好处费、保证金、中介费才是目的。如需贷款或办理信用卡,请到正规银行网点咨询办理。

2.牢记“三不一多”原则,未知链接不点击,陌生来电不轻信,个人信息不泄露,转账汇款多核实。

结语:电信网络诈骗犯罪手法貌似层出不穷,但实则万变不离其宗:抓住人性弱点,诈骗其钱财!所以,不管诈骗手法“排行榜”如何变,请牢记:不明链接不乱点,陌生来电不轻信,转账之前多核实!

(来源:重庆市反诈骗中心 平安重庆 2022年12月31日 ,相关内容略有修改)

党委保卫部(保卫处)

2023年1月17日

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